Fonds d'Investissement de Proximité (FIP)
Objectif
Dynamisez votre patrimoine en investissant dans des entreprises prometteuses sur une période de moyen/long terme (5 à 10 ans).
Comment fonctionne
un FIP ?
Le FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) permet d’investir dans l’économie réelle et soutenir des PME françaises. Pour bénéficier de ces avantages fiscaux, vous devez garder vos parts de FIP pendant au moins 5 ans.
Le FIP constitue une solution simple pour réduire votre exposition à l’impôt sur le revenu.
Quel est l'intérêt
d'investir dans un FIP ?
Cet investissement représente avant tout une diversification de son patrimoine, « décorrélé » des marchés financiers. L’orientation de gestion sur un FIP est moins risquée qu’un FCPI, avec un positionnement de sociétés « plus matures ». Les plus-values peuvent être importantes et l’avantage fiscal peut être cumulé avec un FCPI.
Quelles sont les conditions
du FIP ?
Pour bénéficier de ces avantages fiscaux, vous devez garder vos parts de FIP pendant au moins 5 ans. Le FIP constitue une solution simple pour réduire votre exposition à l’impôt sur le revenu.
Versements
Versement d’un capital avant le 31 décembre de l’année souhaitée pour bénéficier de l’avantage fiscal.
Plafonds
Aucun. Il est néanmoins recommandé de limiter son investissement (de 5 à 15% de ses liquidités).
Quelle est la
fiscalité du FIP ?
Réduction d’impôt sur le revenu sur l’année du versement :
-
18 % de l’investissement dans le FIP, 30 % pour un FIP Corse ou outre-mer, jusqu’à 24 000 Euros pour un couple marié,
soit une réduction d’impôt maximum de 4 320 € ou 7 200 € selon le support choisi. -
18 % de l’investissement dans le FIP jusqu’à 12 000 Euros pour un célibataire,
soit une réduction d’impôt maximum de 2 160 € ou 3 600 € selon le support choisi. - Pas de revenus, mais une potentielle valorisation du capital exonéré d'IR sur les plus-values
- Les plus-values sont exonérées d’impôt après 5 ans (hors prélèvements sociaux)
- Au bout de cinq ans, la plus-value se trouve exonérée d’impôt, mais reste soumise aux 17,2 % de prélèvements sociaux.
- Rentre dans le plafonnement des niches fiscales (10 000 € de réduction maximum par an)
La rénumération
- Selon les résultats des entreprises dans lesquelles le fonds investit.
Les avantages du FIP
Cet investissement s’oriente sur une période recommandée de moyen à long terme (entre 6 et 10 ans) en fonction des véhicules sélectionnés.
Témoignages
Ils nous ont fait confiance
Article écrit le 16/11/2022 par
Je travaille chez Valority depuis juin 2018 et je suis actuellement directrice Pays de La Loire.
J’aime développer, animer les équipes et transmettre mes compétences techniques du métier de CGP.
Avertissement : cette page ne doit pas être considérée comme une sollicitation, un conseil en investissement, une recommandation ou une offre de souscrire ou de conclure une quelconque opération sur cet instrument financier et n’emporte aucun engagement contractuel de la part de Valority. L’investissement dans les produits financiers comporte des risques et notamment un risque de perte en capital, partielle ou totale, risque que vous acceptez en cas d’investissement et que vous devez être financièrement en mesure de supporter. Au regard de ces risques, tout Investisseur potentiel doit disposer des connaissances et de l’expérience nécessaires pour évaluer les caractéristiques et les risques liés à chaque opération. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
