Votre tempérament d’investisseur est équilibré. C’est-à-dire que vous souhaitez accéder pour votre épargne et vos capitaux à un rendement supérieur au taux de l’épargne réglementée.

Néanmoins, vous souhaitez obtenir ce rendement régulièrement et dans la durée.

Vous acceptez pour une partie de vos capitaux une fluctuation possible à court terme mais en limitant les risques. Vous savez aussi que la fluctuation de vos actifs à court terme n’impacte pas la rentabilité à plus long terme. Pour autant vous souhaitez maitriser la volatilité de vos placements et ne souhaitez pas prendre tous les risques pour vos actifs.

L’orientation de vos placements devrait se porter pour plus de 60% sur des supports garantis de type monétaires ou obligataires afin d’obtenir chaque année une progression de votre capital et de vos intérêts avec un effet cliquet.

Concernant l’autre partie, vous pourriez investir sur des actifs de qualité comme des OPCVM obligataires, des OPCVM actions ou encore des SCPI immobilières.

Une diversification sur plusieurs classes d’actifs est nécessaire pour votre placement. Elle pourrait porter sur plusieurs secteurs, plusieurs thématiques et sur plusieurs zones géographiques.

Enfin, le choix des sociétés de gestion est déterminant pour assurer à moyen et long terme sécurité et plus-values.