Sa situation
Courtière en crédit, célibataire
Imposition : 7 152€ par an
Capacité d’épargne : 200€ par mois
Apport disponible : +16 000€
Céline, 44 ans
« L’accompagnement de mon conseiller Valority m’a permis de m’ouvrir à l’investissement locatif. »
Ses objectifs :
Défiscaliser
Diversifier ses actifs
Les solutions proposées
par Valority
La stratégie adoptée a été d’investir dans l’immobilier locatif dans deux fiscalités différentes : le Censi-Bouvard et le Pinel. Pour défiscaliser rapidement sans attendre la livraison de ses appartements, Valority lui a également conseillé de placer son apport sur des Fonds d’investissement de proximité (FIP). Des points réguliers avec son conseiller lui ont permis chaque année d’ouvrir ses investissements à d’autres produits immobiliers et financiers.
Campus Breizh
Investissement immobilier
Céline réalise une première opération en Bouvard-Censi.
Studio de 24,5m2
- Rennes
- Livraison 2015
- Bouvard-Censi
Studio de 24,5m2
Prix d’achat
97 015 €
Répartition du financement*
317€
127€
-102€
Administration de biens
Elle délègue la gestion locative de son bien immobilier à Valority.
Livraison, mise en location et gestion des logements
Accompagnement juridique, technique et fiscal
CBNO / PNO / Loyers impayés
Le mot du conseiller
Investissement immobilier
Rassurée, Céline investit dans 2 autres biens en Pinel.
Appartement T2 de 32m2
- Montpellier
- Livré en 2017
- Fiscalité PINEL
Appartement T2 de 32m2
Prix d’achat
134 900 €
Répartition du financement*
415€
73€
-245€
Appartement T1 de 31m2
- Perpignan
- Livré en 2020
- Fiscalité PINEL
Appartement T1 de 31m2
Prix d’achat
105 000 €
Répartition du financement*
340€
136€
-148€
Gestion privée
Elle diversifie par la suite ses actifs sur plusieurs supports financiers.
Bilan
Au final, les différents investissements de Céline lui auront permis de diversifier ses actifs avec la gestion privée, et de défiscaliser avec l’investissement immobilier. Sa stratégie patrimoniale s’est avérée payante puisqu’en 2021, elle ne payait pas d’impôts. Ses encours immobiliers sont actuellement estimés à 321 000 €, ses encours financiers sont estimés à 165 000 euros.
en 2023
en 2023
en 2021
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