Leur situation
Enseignante-chercheuse et retraité
Imposition : 14 800€ par an
Capacité d’épargne : 200€ par mois
Apport disponible : 250 000€
Claude, 71 ans et Anne, 60 ans
« Notre conseiller Valority a su comprendre nos attentes et nous donner des conseils éclairés pour nos investissements »
Leurs objectifs :
Défiscaliser
Diversifier leurs actifs
Protéger leur famille
Les solutions proposées
par Valority
Avec un apport de 250 000 €, Anne et Claude ont pu acheter 2 logements en LMNP mais aussi investir à crédit dans un logement en Pinel. L’effort d’épargne demandé pour l’achat du logement en Pinel a été compensé par la perception des loyers nets de toutes charges des deux logements en LMNP. La stratégie adoptée s’est avérée payante puisqu’elle a encouragé le couple à domicilier 90 % de leur patrimoine financier chez Valority.
Investissement immobilier
Anne & Claude investissent dans 2 studios en résidence étudiante.
Campus Riviera
Bus/TGV/Tram au pied de la résidence
EDHEC (Business school) à 10 min. à pied
À 20 min. En Tramway de l’hypercentre
Studio de 20m2
- Nice
- Livraison 2023
- Fiscalité LMNP
Studio de 20m2
Prix d’achat
122 500 €
Répartition du financement*
345€
Achat comptant
Achat comptant
Studio de 20m2
- Nice
- Livraison 2024
- Fiscalité LMNP
Studio de 20m2
Prix d’achat
123 000 €
Répartition du financement*
365€
Achat comptant
Achat comptant
Courtage en crédit
Ils font appel aux courtiers pour trouver un crédit et continuer d’investir.
en juin 2022 aux conditions identiques à cette date
- Durée du financement : 15 ans
- Apport : 0 €
Investissement immobilier
Les fonds obtenus à crédit leur permettent de financer un bien en Pinel.
Appartement T3 de 60 m2
- Clermont-Ferrand
- Livraison 2023
- Pinel
Appartement T3 de 60 m2
Prix d’achat
170 500 €
Répartition du financement*
434€
158€
-276€
Grand Écran
Administration de biens
Elle délègue la gestion locative de son bien immobilier à Valority.
Livraison, mise en location et gestion des logements
Accompagnement juridique, technique et fiscal
CBNO / PNO / Loyers impayés
Le mot du conseiller
Gestion privée
Le couple continue de diversifier leurs actifs sur différents supports financiers.
Bilan
Au final, les différents investissements du couple leur auront permis de diversifier leurs actifs et de défiscaliser puisque l’investissement en LMNP leur permet de percevoir des loyers nets de toutes charges. La protection familiale est quant à elle assurée par le bien acheté à crédit, remboursé par l’assurance du prêt. Aujourd’hui, leurs encours immobiliers et financiers confondus sont estimés à plus d’un million d’euros.
en 2023
en 2023
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