Contrairement aux idées reçues, l’appel aux services d’un conseiller en gestion de patrimoine n’est pas réservé aux plus fortunés. Toute personne souhaitant mettre en place une stratégie patrimoniale concrète peut solliciter ce type de conseils. Alors, à quel moment faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ? Quelle est la plus-value apportée pour vos finances ?
Retour sur la notion de patrimoine
Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine reste encore trop incompris et assimilé à un service réservé aux hauts revenus. Il faut pourtant effectuer une distinction entre gestion de fortune et de patrimoine. Cette dernière notion englobe l’ensemble de votre capital disponible, mais aussi vos autres actifs tels qu’un bien immobilier en location, ou encore une somme injectée via un placement financier. La fortune correspond simplement à l’ensemble des revenus disponibles chez la personne.
Quand faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Pour faire appel à un conseiller, il est nécessaire d’avoir certaines dispositions préalables.
Certaines personnes peuvent ne pas parvenir à épargner pour 2 principales raisons. Soit car leurs revenus professionnels sont restreints et qu’elles n’ont pas le luxe de mettre de l’argent de côté. Il peut aussi s’agir de personnes au train de vie confortable mais qui dépensent l’ensemble de leur salaire en loisirs. Pour ces 2 catégories, les services d’un conseiller en gestion de patrimoine seraient alors inadaptés…
En revanche, toute personne qui épargne de l’argent de manière régulière tous les mois peut légitimement se poser la question de la gestion de son patrimoine. Comment faire fructifier au mieux les sommes mises de côté et générer des revenus complémentaires ? Comment protéger sa famille en se constituant un patrimoine ? Autant de points sur lesquels le conseiller saura vous aiguiller efficacement.
Quelle expertise proposée par le conseiller en gestion de patrimoine ?
Le conseiller en gestion de patrimoine vous accompagne dans la gestion de votre budget, sans pour autant se substituer aux services d’un expert comptable. Son objectif est de vous faire gagner de l’argent en fonction de votre situation et de vos objectifs. Par exemple, si vous souhaitez générer des revenus complémentaires, celui-ci peut vous proposer des solutions pertinentes en matière d’investissement immobilier locatif.
Pour toutes les personnes qui se questionnent quant à la gestion de leur patrimoine, nos conseillers experts se tiennent à votre disposition. Ils sauront vous proposer des solutions personnalisées en fonction de votre profil.