La finance durable représente aujourd’hui une composante importante de l’économie, ce qui comprend les placements financiers. De plus en plus plébiscités par les investisseurs, les placements responsables prennent une place prépondérante du fait de leur caractère diversifiant et potentiellement plus rentable.
Qu’est-ce qu’un fonds dit « durable » ou « éco-responsable » ?
Les placements responsables investissent principalement dans des entreprises et des projets ayant un impact positif sur l’environnement. Ils se concentrent sur des secteurs tels que les énergies renouvelables, la gestion des déchets et l’efficacité énergétique.
Ils sélectionnent les entreprises en fonction de critères sociaux et environnementaux, en plus des critères financiers habituels. Ces fonds cherchent à encourager des pratiques commerciales éthiques et responsables.
Ces produits financiers se caractérisent par l’offre de stratégies d’investissement alliant performance financière et problématiques environnementales, sociales et/ou de bonne gouvernance. Par conséquent, ils sont également considérés comme des fonds ESG dans les domaines environnemental, social et de gouvernance. Si le terme le plus familier aux investisseurs français reste celui de l’ISR, ou investissement socialement responsable, D’autres types d’approches existent, comme le financement solidaire.
Il est possible d’investir dans des fonds éco-responsables de plusieurs manières :
- CTO : Compte-Titres Ordinaires
- PEA : Plan d’Epargne en Actions
- PEA-PME
- Contrats d’assurance vie multisupports
- PER : Plan Epargne Retraite
- PEE : Plan Epargne Entreprise
- PEG : Plan Epargne Groupe
Les avantages des placements durables
Les avantages des placements financiers durables sont multiples, tant pour les investisseurs que pour la société en général. D’une part, ces placements favorisent une approche d’investissement consciente, orientée vers des entreprises et des projets qui ont un impact positif sur l’environnement et la société. D’autre part, ils offrent aux investisseurs la possibilité de réaliser des rendements financiers compétitifs, tout en soutenant des initiatives durables.
Ces placements permettent de concilier les objectifs de rentabilité à long terme avec la responsabilité sociale et environnementale. Ils représentent donc une option de plus en plus prisée par ceux qui cherchent à aligner leurs valeurs éthiques avec leurs décisions d’investissement.
Toutefois, ces produits financiers ne sont pas particulièrement connus auprès des ménages. Selon une étude de l’AMF réalisée en avril 2023 par OPINIONWAY, seulement 13 % des sondés connaissaient exactement les placements responsables. 34 % n’avaient pas connaissance de l’existence de ces produits.
Plus de 41 % se disent intéressés d’en savoir plus sur les différents thèmes des placements responsables.
Similitudes avec les placements traditionnels
Les placements dits responsables sont dans leur fonctionnement similaires à ceux gérés par une société de gestion, avec quelques points différenciants. En effet, ils répondent à des thématiques sociales, responsables et/ou durables. Ils peuvent être souscrits sous 3 formes :
- OPC : Organismes de Placement Collectifs
- SICAV : Société d’Investissement à Capital Variable
- FCP : Fonds Commun de Placement
- FCPE : Fonds Commun de Placement d’Entreprise
En outre, les fonds détenteurs de plusieurs des labels suivants assurent aux futurs investisseurs un engagement avéré et vérifié :
- Les labels ISR
- Les labels CIES
- Les fonds classés catégorie 1 AMF
- Les fonds qui appartiennent à la classification « article 9 SFDR »
Plus d’informations sur le mag Valority de décembre 2023
